近日，浦發(fā)銀行綿陽分行工作人員在辦理現金取款業(yè)務過程中，通過核查賬戶資金來源及用途，成功堵截4萬余元涉詐資金，守護了人民群眾財產安全。

當日中午13:00，客戶黎某至浦發(fā)銀行綿陽分行營業(yè)網點辦理現金取款49000元業(yè)務，經辦柜員在進行身份核實時，發(fā)現該客戶年紀較小而取款金額較大，遂主動與客戶核實資金來源及取款用途等信息。該客戶稱，賬戶資金為綿陽地區(qū)交通事故責任方轉入的賠款，取現用于日常使用，但無法準確說明事故情況及付款方姓名等信息，引起了經辦柜員的警覺。通過對賬戶流水的進一步調查，該賬戶近期交易較少，該筆資金入賬僅2小時，且交易對手為上海某貿易公司對公賬戶，與客戶所述存在明顯矛盾。

經網點運營主管現場復核，該客戶無法提供與所謂事故責任方的聊天記錄、事故現場照片或出警記錄等相關佐證，且無法清楚解釋對公賬戶匯款緣由，同時經公開信息查詢，該筆款項的匯入公司于2024年3月剛成立，且為易涉案的貿易類公司。該行當即向該客戶宣講了“斷卡行動”及“反電信網絡詐騙”的相關政策，提示相關風險，建議延遲取款，客戶隨即離開網點。事后，經辦柜員立即聯系賬戶開戶網點展開聯合調查，并及時將該賬戶進行管控。4月8日，該賬戶被公安通報為涉案賬戶，涉詐資金得以留存。

此次成功攔截涉詐資金，是浦發(fā)銀行運營員工高度責任心和專業(yè)業(yè)務能力的生動展現。浦發(fā)銀行綿陽分行相關負責人表示，未來將持續(xù)踐行社會責任，常態(tài)化開展金融知識宣傳，嚴格落實防詐反詐各項工作要求，做客戶服務的知心人、客戶資產的守門人，為構建和諧金融環(huán)境貢獻更大力量。