“貴行的工作人員具有高度職業(yè)敏感性和社會(huì)責(zé)任感，認(rèn)真負(fù)責(zé)、業(yè)務(wù)嫻熟、快速響應(yīng)，充分展現(xiàn)了盡職守責(zé)、務(wù)實(shí)高效的工作作風(fēng)與精湛專業(yè)的職業(yè)技能?！?0月28日，鄞州公安分局明樓派出所所長(zhǎng)姚軍代表鄞州公安，將寧波市首封公安機(jī)關(guān)因行業(yè)部門反詐工作得力發(fā)放的表?yè)P(yáng)信送到了民生銀行寧波民安路支行，信中充分肯定了該行工作人員在信息網(wǎng)絡(luò)犯罪中及時(shí)提供涉案線索、協(xié)助抓獲信息網(wǎng)絡(luò)犯罪嫌疑人的積極貢獻(xiàn)，并對(duì)該行長(zhǎng)期以來(lái)積極參與打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作提出表?yè)P(yáng)。

10月18日下午，民生銀行寧波民安路支行接到曾某預(yù)約大額取現(xiàn)的電話。次日下午13時(shí)30分左右，曾某在支行柜面辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)。過(guò)程中，支行柜員向其了解賬戶資金的來(lái)源及用途情況，曾某始終拒絕回應(yīng)。柜員進(jìn)一步核查后發(fā)現(xiàn)賬戶內(nèi)20萬(wàn)元為當(dāng)日上午11點(diǎn)20分左右轉(zhuǎn)入，卡內(nèi)留存僅2小時(shí)，這一異常情況引起工作人員警覺(jué)。經(jīng)再次詢問(wèn)溝通，曾某表示該筆資金為朋友們拼湊借給朋友張某的彩禮錢，張某因疫情封控，無(wú)法取現(xiàn)，所以由其代為辦理。多次溝通中，曾某出現(xiàn)措辭含糊不清及前后表述不一致的情形。憑借專業(yè)知識(shí)與職業(yè)敏感性，工作人員判斷曾某取現(xiàn)行為與近期多發(fā)的不法分子通過(guò)柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)移資金的犯罪手法非常吻合，符合賬戶由陌生人轉(zhuǎn)入資金、資金到賬后快速至柜面取現(xiàn)等可疑交易特征，遂立即報(bào)警。在支行積極協(xié)助下，嫌疑人曾某因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，已被警方抓獲，目前案件正在進(jìn)一步偵辦中。

當(dāng)前，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作形勢(shì)依舊嚴(yán)峻。今年以來(lái)，民生銀行寧波分行已通過(guò)加大賬戶源頭治理力度、深化警銀合作、重點(diǎn)地區(qū)重點(diǎn)賬戶排查等壓實(shí)壓細(xì)賬戶管理責(zé)任；通過(guò)“資金鏈治理”典型案例巡講活動(dòng)、賬戶服務(wù)及反詐相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)等提升員工專業(yè)素質(zhì)；通過(guò)養(yǎng)老反詐、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、個(gè)人信息保護(hù)等金融知識(shí)普及，增強(qiáng)公眾防詐反詐意識(shí)與能力。下階段，民生銀行寧波分行將秉承“服務(wù)大眾 情系民生”的使命，積極貫徹落實(shí)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》金融治理工作，深入履行盡職調(diào)查義務(wù)，加強(qiáng)異常賬戶及可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與處置，精準(zhǔn)發(fā)力，立足各環(huán)節(jié)防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，為營(yíng)造良好的金融生態(tài)環(huán)境貢獻(xiàn)“民生”力量。