2024年，證券市場(chǎng)呈現(xiàn)企穩(wěn)回升態(tài)勢(shì)，股基交投活躍度回暖，但受地緣政治及全球流動(dòng)性波動(dòng)影響，仍存在結(jié)構(gòu)性分化，信息技術(shù)、金融和通信服務(wù)等板塊表現(xiàn)突出；注冊(cè)制改革深化推動(dòng)上市企業(yè)質(zhì)量提升，資金持續(xù)向科技創(chuàng)新、綠色經(jīng)濟(jì)等戰(zhàn)略領(lǐng)域傾斜，形成估值重塑與產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型共振的新格局。同樣，2024年是重磅政策頻出的一年，新“國(guó)九條”、互換便利上線等，對(duì)市場(chǎng)影響深遠(yuǎn)。

過(guò)去一年，華林證券持續(xù)推進(jìn)“打造新一代年輕化的科技金融公司”的戰(zhàn)略目標(biāo)，以客戶為中心，以服務(wù)為根本，以科技為驅(qū)動(dòng)，打造線上化、數(shù)字化、智能化的綜合金融交易服務(wù)品牌。

報(bào)告期內(nèi)，華林證券實(shí)現(xiàn)營(yíng)收14.35億元，同比增長(zhǎng)超41%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)3.53億元，同比大幅增長(zhǎng)約1015%，營(yíng)收和凈利潤(rùn)都實(shí)現(xiàn)了大幅增長(zhǎng)，這體現(xiàn)了公司具備長(zhǎng)期發(fā)展的良好勢(shì)頭，有助于公司加大對(duì)新興業(yè)務(wù)的投入，推動(dòng)業(yè)務(wù)多元化發(fā)展，增強(qiáng)抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的能力，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

大力發(fā)展線上業(yè)務(wù)，持續(xù)推動(dòng)業(yè)績(jī)飆升

2024年A股市場(chǎng)量?jī)r(jià)齊升，主要指數(shù)均實(shí)現(xiàn)了顯著上漲，投資者情緒逐漸修復(fù)。同時(shí)，一系列政策端的提振以及行業(yè)數(shù)字化帶來(lái)的機(jī)遇，給中小型券商帶來(lái)更多“彎道超車(chē)”的機(jī)會(huì)。

與此同時(shí)，隨著科技的快速發(fā)展和消費(fèi)者需求的變化，金融行業(yè)正經(jīng)歷著重大的變革。線上業(yè)務(wù)不但提升了用戶黏性，還擴(kuò)大了市場(chǎng)覆蓋面：用戶可以通過(guò)手機(jī)隨時(shí)隨地進(jìn)行交易和咨詢，免去了傳統(tǒng)線下交易的諸多不便。

華林證券通過(guò)科技創(chuàng)新打破傳統(tǒng)金融服務(wù)邊界，深研大模型等前沿技術(shù)，為客戶提供更加智能、便捷、個(gè)性化的服務(wù)體驗(yàn)。在內(nèi)容建設(shè)、精細(xì)化營(yíng)銷(xiāo)能力上持續(xù)升級(jí)，迭代多款投資工具，穩(wěn)步提升用戶體驗(yàn)和平臺(tái)效能。

線上業(yè)務(wù)的持續(xù)優(yōu)化帶動(dòng)了今年業(yè)績(jī)。除了營(yíng)收、凈利潤(rùn)飆升之外，報(bào)告期內(nèi)，華林證券實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)收入近9億元，同比增長(zhǎng)約10%。其中線上財(cái)富管理業(yè)務(wù)收入較上一年增長(zhǎng)超31%。2024年，公司財(cái)富管理新增客戶數(shù)較上一年度增長(zhǎng)13.06%，其中超過(guò)70%來(lái)自線上互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，公司在科技轉(zhuǎn)型方面的先發(fā)優(yōu)勢(shì)在本輪行情中凸顯。

據(jù)了解，在去年9月下旬市場(chǎng)行情火爆之時(shí)，華林證券借助頭部互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的巨大流量?jī)?yōu)勢(shì)，精準(zhǔn)觸達(dá)年輕客戶群體。通過(guò)優(yōu)化線上開(kāi)戶流程，實(shí)現(xiàn)了快速、便捷的線上開(kāi)戶體驗(yàn)，報(bào)告期內(nèi)線上新開(kāi)戶數(shù)占比顯著提升，海豚股票 App 新增客戶數(shù)環(huán)比增幅明顯。這些新增客戶不僅為公司帶來(lái)了交易傭金收入的增加，還進(jìn)一步推動(dòng)了財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展。

華林證券表示，公司將持續(xù)發(fā)力財(cái)富管理轉(zhuǎn)型進(jìn)程，以客戶需求為導(dǎo)向，豐富產(chǎn)品矩陣，為客戶提供更專(zhuān)業(yè)的陪伴式服務(wù)。立足自身資源稟賦與互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，進(jìn)一步探索線上高凈值客戶的精細(xì)化運(yùn)營(yíng)。同時(shí)加強(qiáng)線上線下業(yè)務(wù)的深度聯(lián)動(dòng)，構(gòu)建堅(jiān)實(shí)的業(yè)務(wù)護(hù)城河，強(qiáng)化核心競(jìng)爭(zhēng)力。通過(guò)優(yōu)化服務(wù)體系與技術(shù)平臺(tái)，為客戶提供暢通、高效、便捷的交易服務(wù)，優(yōu)化客戶投資體驗(yàn)。

深化科技金融轉(zhuǎn)型，打造第二增長(zhǎng)曲線

隨著資本市場(chǎng)全面深化改革縱深推進(jìn)，多層次資本市場(chǎng)進(jìn)一步建立，注冊(cè)制改革為證券行業(yè)發(fā)展帶來(lái)歷史性機(jī)遇，證券行業(yè)自身亟需借助高質(zhì)量發(fā)展來(lái)實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型突破。區(qū)塊鏈、云計(jì)算、人工智能等新技術(shù)應(yīng)用日益廣泛，科技已成為推進(jìn)證券行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的新引擎，金融科技定位為“核心競(jìng)爭(zhēng)力”也成為證券行業(yè)新共識(shí)。

幾年前，華林證券確立了“打造新一代年輕化的科技金融公司”的戰(zhàn)略目標(biāo)，隨即，華林證券啟動(dòng)了全方位的“數(shù)字化改造”，全面探索金融科技賦能財(cái)富管理過(guò)程中，持續(xù)增加信息技術(shù)的投入，構(gòu)建面向未來(lái)的線上化、平臺(tái)化、智能化的金融科技生態(tài)圈。

2024年，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程加速。華林證券加大了在金融科技領(lǐng)域的科技創(chuàng)新，積極運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等前沿技術(shù)，旨在提高運(yùn)營(yíng)效率、優(yōu)化客戶服務(wù)體驗(yàn)，并探索業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新。智能投顧服務(wù)得以廣泛應(yīng)用，為投資者提供了更加精確且個(gè)性化的投資建議；同時(shí)，數(shù)字化運(yùn)營(yíng)平臺(tái)的構(gòu)建，不僅實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)流程的自動(dòng)化與智能化，而且有效降低了運(yùn)營(yíng)成本，提升了整體運(yùn)營(yíng)效能。

在數(shù)字化轉(zhuǎn)型提速的進(jìn)程中，華林證券通過(guò)引入頭部互聯(lián)網(wǎng)公司的科技研發(fā)、數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)能力與海量資訊，為客戶提供專(zhuān)業(yè)財(cái)富管理解決方案的同時(shí)，打造用戶與盈利增長(zhǎng)的第二曲線。

值得留意的是，豆包、DeepSeek等前沿大模型相繼問(wèn)世，為諸多行業(yè)帶來(lái)了新的機(jī)遇與變革。在此背景下，華林證券旗下的科技子公司海豚科技即將迎來(lái)具有里程碑意義的重要時(shí)刻。自成立伊始，海豚科技便扎根于金融科技前沿陣地，專(zhuān)注于App產(chǎn)品的優(yōu)化升級(jí)，深度挖掘技術(shù)創(chuàng)新潛力。通過(guò)圍繞“科技基礎(chǔ)建設(shè)升級(jí)，團(tuán)隊(duì)組織建設(shè)變革”兩大方向，海豚科技打造“開(kāi)放、透明、耐心、拼搏、創(chuàng)新”的內(nèi)部文化，構(gòu)建具有長(zhǎng)期競(jìng)爭(zhēng)力的創(chuàng)新生態(tài)體系，為華林證券在行業(yè)內(nèi)的科技競(jìng)爭(zhēng)力注入強(qiáng)勁動(dòng)力。

據(jù)悉，華林證券融合DeepSeek等大模型的智能金融服務(wù)平臺(tái)——"海豚 App"即將于年中上線。其核心功能"海豚Agent"可通過(guò)語(yǔ)音交互，結(jié)合實(shí)時(shí)行情、資金數(shù)據(jù)等多維度信息，解析個(gè)股波動(dòng)，輔助投資決策；針對(duì)投資者需求，App搭載7×24小時(shí)響應(yīng)的智能客服Agent，并將推出平民化的量化工具"智能盯盤(pán)Agent"，投資者低成本即可享受選股、盯盤(pán)、交易全鏈條專(zhuān)業(yè)策略支持。此次升級(jí)有望突破傳統(tǒng)金融服務(wù)邊界，推動(dòng)金融服務(wù)從數(shù)字博弈向價(jià)值連接的轉(zhuǎn)型。

主營(yíng)業(yè)務(wù)蓄勢(shì)發(fā)力，協(xié)同發(fā)展釋放增長(zhǎng)潛力

作為券業(yè)較早實(shí)現(xiàn)科技轉(zhuǎn)型的“排頭兵”，華林證券在2024年復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境中展現(xiàn)出強(qiáng)勁的發(fā)展韌性，憑借精準(zhǔn)的戰(zhàn)略布局以及高效的運(yùn)營(yíng)管理，實(shí)現(xiàn)核心主營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)步提升，大幅增厚公司利潤(rùn)。其中財(cái)富管理和自營(yíng)業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)尤其顯著。

在財(cái)富管理方面，華林證券持續(xù)推進(jìn)科技金融戰(zhàn)略舉措落地，聚焦用戶核心需求，通過(guò)對(duì)證券App的智能投顧工具、條件單交易、策略選股等功能升級(jí)，不斷打磨用戶體驗(yàn)并優(yōu)化獲客鏈路，推動(dòng)財(cái)富管理從傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)模式向“活動(dòng)+內(nèi)容+交易+社交”一體化的數(shù)字化營(yíng)銷(xiāo)模式轉(zhuǎn)變。

與此同時(shí)，公司建立以投顧為核心的資產(chǎn)配置體系，為客戶資產(chǎn)保值增值保駕護(hù)航。一方面，公司著力于AI投顧研究，不斷豐富客戶服務(wù)工具，幫助客戶提升交易體驗(yàn)；另一方面，持續(xù)走“精品化”路線，優(yōu)化金融產(chǎn)品服務(wù)體系與金融產(chǎn)品研究評(píng)價(jià)體系，從客戶需求出發(fā)，不斷豐富策略類(lèi)型，精選優(yōu)選產(chǎn)品，滿足投資者多樣化的投資需求。報(bào)告期內(nèi)，公司代銷(xiāo)非貨金融產(chǎn)品規(guī)模同比上升12.64%，200萬(wàn)以上高凈值客戶數(shù)同比上升超20%。

信用業(yè)務(wù)方面，華林證券以“穩(wěn)健增長(zhǎng)與風(fēng)險(xiǎn)防控并重”為核心策略。通過(guò)優(yōu)化客戶服務(wù)體系與構(gòu)建業(yè)務(wù)場(chǎng)景等方式實(shí)現(xiàn)客戶體驗(yàn)與業(yè)務(wù)效率雙提升。同時(shí)加強(qiáng)投資者教育工作，提升客戶對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和防范能力。截至報(bào)告期末，公司融資余額 51.57 億元，同比增長(zhǎng) 11.17%

在自營(yíng)業(yè)務(wù)方面，受益于“國(guó)九條”出臺(tái)對(duì)資本市場(chǎng)的全面規(guī)劃引導(dǎo)，銀行等紅利板塊得到更多長(zhǎng)期資金關(guān)注，公司自營(yíng)業(yè)務(wù)全年取得良好收益。衍生品業(yè)務(wù)憑借精準(zhǔn)的市場(chǎng)研判與政策分析，及時(shí)調(diào)整交易策略，精準(zhǔn)捕捉波段趨勢(shì)，收益貢獻(xiàn)突出。

在銷(xiāo)售交易業(yè)務(wù)方面，華林證券銷(xiāo)售交易團(tuán)隊(duì)?wèi){借優(yōu)秀的債券定價(jià)能力與銷(xiāo)售能力，精準(zhǔn)把握一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)的交易機(jī)會(huì)，為機(jī)構(gòu)客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。全年現(xiàn)券交易量破萬(wàn)億，投標(biāo)與中標(biāo)量穩(wěn)步提升。

華林證券指出，新的一年，公司將繼續(xù)深化科技金融戰(zhàn)略部署，通過(guò)科技手段提升對(duì)客戶需求的洞察力，實(shí)現(xiàn)服務(wù)的智能化和個(gè)性化，打造以科技、財(cái)富、交易為核心競(jìng)爭(zhēng)力的科技型證券公司，實(shí)現(xiàn)線上、線下業(yè)務(wù)的協(xié)同發(fā)展。華林證券將持續(xù)利用數(shù)據(jù)分析優(yōu)化投資建議，切實(shí)為客戶打造一站式的、量身定制的、伴隨式的專(zhuān)業(yè)財(cái)富管理解決方案。同時(shí)，在堅(jiān)守合規(guī)底線，做好實(shí)質(zhì)風(fēng)控的基礎(chǔ)上，持續(xù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。