8月18日，界面新聞了解到，近日中國人民銀行浙江省分行披露的行政處罰決定信息顯示，因存在多項違法行為，金華銀行被警告并處717.5萬元罰款。與此同時，還有11名責(zé)任人被追責(zé)。

經(jīng)查，金華銀行存在以下違法行為：違反賬戶管理規(guī)定；違反商戶管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；占壓財政存款或者資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。

因為上述違法行為， 中國人民銀行浙江省分行對其警告并罰款717.5萬元。

同時，公告顯示，時任金華銀行杭州分行行長杜*弟、時任金華銀行開發(fā)區(qū)支行副行長（主持工作）李*、時任金華銀行開發(fā)區(qū)支行臨時負責(zé)人、行長葉*東，對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)負有責(zé)任，均被處1萬元罰款。

時任金華銀行運營部副總經(jīng)理（主持工作）朱*群對違反賬戶管理規(guī)定負有責(zé)任，被警告，并處5萬元罰款。

時任金華銀行零售業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理（主持工作）陳*娟對違反商戶管理規(guī)定負有責(zé)任，被警告，并處5萬元罰款。

時任金華銀行法律合規(guī)部總經(jīng)理徐*華、時任金華銀行法律合規(guī)部副總經(jīng)理（主持工作）宋*銓，對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告負有責(zé)任，均被處4萬元罰款。

時任金華銀行信息科技部副總經(jīng)理（主持工作）、信息科技部兼網(wǎng)絡(luò)金融部副總經(jīng)理（主持工作）蔣*苗，時任金華銀行信息科技部總經(jīng)理呂*煌，二人對未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告負有責(zé)任，均被處3萬元罰款。

時任金華銀行永康支行行長丁*曉，時任金華銀行臺州分行副行長（主持）、行長應(yīng)*斌，二人對與身份不明的客戶進行交易負有責(zé)任，均被處1萬元罰款。

值得注意的是，三年前，該行也收到了一張大額罰單。2022年6月，金華銀行因存在違規(guī)掩蓋不良資產(chǎn)等多項違法違規(guī)行為，被處以罰款525萬元。該行相關(guān)負責(zé)人也被處理，其中時任董事長徐雅清對掩蓋不良資產(chǎn)、違規(guī)收費、負責(zé)人違規(guī)履職負直接責(zé)任，被處以警告的處罰，行長曹晏平、首席風(fēng)險官金星對掩蓋不良資產(chǎn)、違規(guī)向土地儲備中心提供信貸資金、違規(guī)收費等負直接責(zé)任，曹晏平同時對虛增存貸款負責(zé)，均被處以警告、罰款6萬元的處罰。

公開信息顯示，金華銀行成立于1997年12月，截至2024年底，公司注冊資本約22.61億元，在浙江省內(nèi)設(shè)有112家分支機構(gòu)，員工總數(shù)超過2200人。

根據(jù)金華銀行2024年年報及監(jiān)管披露數(shù)據(jù)，該行全年實現(xiàn)營業(yè)收入21.64億元，同比增12.56%；實現(xiàn)凈利潤6.39億元，同比增18.09%。