近日，浦發(fā)銀行綿陽分行運(yùn)營人員憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和高效的銀警聯(lián)動(dòng)，協(xié)助綿陽市反詐中心成功堵截涉詐資金6.6萬元，守護(hù)了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

8月20日，客戶青某來到浦發(fā)銀行綿陽分行支取現(xiàn)金6.6萬元，聲稱用于“彩禮”，但其非柜面交易限額僅為3萬元，由于近期“彩禮”為由取現(xiàn)的詐騙案頻出，該客戶的行為引起運(yùn)營人員的高度警覺。為進(jìn)一步核實(shí)情況，運(yùn)營人員以調(diào)額為由將青某引導(dǎo)到現(xiàn)金柜，經(jīng)核實(shí)發(fā)現(xiàn)資金來源為湖南省某農(nóng)行賬戶，客戶聲稱與“匯款人”認(rèn)識(shí)多年且該資金為匯款人“還款”，為證實(shí)該情況，運(yùn)營人員要求青某出示與“匯款人”的微信聊天記錄，在查看聊天記錄的過程中，運(yùn)營人員發(fā)現(xiàn)青某與“匯款人”添加好友的時(shí)間為今年8月，與其所稱“認(rèn)識(shí)多年”明顯不符，聊天記錄涉嫌偽造。

面對(duì)可疑情況，浦發(fā)銀行綿陽分行立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，運(yùn)營人員以業(yè)務(wù)審核為由延遲取款，迅速將該卡非柜面交易限額調(diào)整為0，第一時(shí)間聯(lián)系開戶行進(jìn)行賬戶管控。同時(shí)通過運(yùn)營科技實(shí)時(shí)交流群發(fā)布預(yù)警信息，提醒省內(nèi)各分支行拒絕對(duì)該客戶進(jìn)行解控和提額操作。期間，運(yùn)營主管還積極與“匯款人”開戶行進(jìn)行聯(lián)系，嘗試聯(lián)系“匯款人”核實(shí)資金情況，但“匯款人”電話始終無法接通，運(yùn)營主管立即向綿陽市反詐中心報(bào)告情況，反詐中心收到線索后迅速聯(lián)動(dòng)湖南省反詐中心開展核查，湖南警方安排民警上門核實(shí)，最終確認(rèn)“匯款人”遭遇電信詐騙。目前，警方已查明青某系電信詐騙“工具人”，且“匯款人”的手機(jī)被詐騙分子中了木馬病毒，導(dǎo)致其無法接聽電話。

此次事件中，浦發(fā)銀行綿陽分行運(yùn)營人員憑借高度的責(zé)任感和專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及時(shí)發(fā)現(xiàn)并堵截涉詐資金，獲得了綿陽市及湖南省反詐中心的高度肯定和贊許。

當(dāng)前，電信詐騙犯罪手段不斷翻新，不法分子常以“裝修”“彩禮”等理由取現(xiàn)，并偽造微信聊天記錄、借條等材料騙取銀行信任。浦發(fā)銀行將持續(xù)通過銀警、銀銀合作等方式加強(qiáng)溝通協(xié)作，共同筑牢反詐防線，切實(shí)守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。