10月20日，香港證監(jiān)會于官方網(wǎng)站發(fā)布公告，對瑞銀（UBS AG）予以譴責(zé)并罰款800萬港元。處罰原因在于瑞銀的內(nèi)部系統(tǒng)及監(jiān)控機(jī)制存在缺陷，致使其在超過十二年的時間里未能準(zhǔn)確核實客戶的專業(yè)投資者分類。

公告顯示，香港證監(jiān)會的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在2009年至2022年7月期間，瑞銀使用自動化程序來核實其客戶的專業(yè)投資者身份，而該程序是基于瑞銀對《證券及期貨（專業(yè)投資者）規(guī)則》下適用于若干類別聯(lián)權(quán)共有賬戶持有人的投資組合最低要求的錯誤解讀。

因此，瑞銀將若干聯(lián)權(quán)共有帳戶錯誤地分類為專業(yè)投資者帳戶，而事實上這些帳戶應(yīng)被分類為非專業(yè)投資者帳戶（非專業(yè)投資者客戶）。這使得瑞銀在沒有取得有效常設(shè)授權(quán)以使用客戶證券或證券抵押品，或沒有在向他們發(fā)出的戶口月結(jié)單中披露相關(guān)資料的情況下，向一些非專業(yè)投資者客戶提供其證券匯集借貸服務(wù)，同時還向一些非專業(yè)投資者客戶發(fā)售及銷售擬僅供專業(yè)投資者購買的投資產(chǎn)品。

瑞銀進(jìn)行的一項覆蓋2018年7月至2022年7月四年期間的回顧審查發(fā)現(xiàn)，共有560個在香港入賬及/或管理的聯(lián)權(quán)共有賬戶被錯誤地分類為專業(yè)投資者賬戶。

這些遭到錯誤分類的賬戶包括23個已登記使用證券匯集借貸服務(wù)的賬戶，涉及9190宗將在香港聯(lián)合交易所有限公司上市或買賣的證券借予瑞銀的證券匯集借貸交易；94個已就限于專業(yè)投資者的產(chǎn)品進(jìn)行投資交易的賬戶，涉及合共500宗交易。

香港證監(jiān)會認(rèn)為，瑞銀沒有以適當(dāng)?shù)募寄芎托⌒膶徤鞯膽B(tài)度行事，也沒有設(shè)立有效的系統(tǒng)及監(jiān)控措施，來確保對客戶的專業(yè)投資者身份作出準(zhǔn)確的分類和遵守適用的監(jiān)管規(guī)定。

此外，香港證監(jiān)會也表示，瑞銀已進(jìn)行了回顧審查，并在識別出和主動匯報有關(guān)違規(guī)行為后已采取補(bǔ)救行動，加強(qiáng)其內(nèi)部監(jiān)控措施及系統(tǒng)。同時，瑞銀與香港證監(jiān)會合作解決香港證監(jiān)會的關(guān)注事項，將實施加強(qiáng)的投訴處理程序，以檢視在有關(guān)期間可能被錯誤地分類為專業(yè)投資者的客戶可能提出的任何投訴。

公開信息顯示，瑞銀的全稱為?瑞士聯(lián)合銀行集團(tuán)，是瑞士最大的商業(yè)銀行及跨國金融機(jī)構(gòu)，總部位于蘇黎世，該集團(tuán)由瑞士聯(lián)合銀行與瑞士銀行于1998年合并成立，現(xiàn)為全球財富管理領(lǐng)域的領(lǐng)軍者，管理著全球26%的跨境財富?

值得注意的是，2021年8月，香港證監(jiān)會曾對瑞銀作出譴責(zé)，并處以罰款980萬港元，原因是它違反了多項監(jiān)管規(guī)定，包括沒有勤勉盡責(zé)地監(jiān)督其客戶顧問、沒有實施充足的監(jiān)控措施來確保登記使用其證券匯集借貸服務(wù)的僅限于專業(yè)投資者客戶等。