華夏銀行再被罰款1366萬(wàn)，此前已被罰8725萬(wàn)

此次違法行為包括違反賬戶管理規(guī)定，違反清算管理規(guī)定等。

侯瑞寧 · 來(lái)源：界面新聞

圖片來(lái)源：界面圖庫(kù)

11月28日，央行行政處罰公示顯示，對(duì)華夏銀行股份有限公司(下稱華夏銀行)處以警告，沒(méi)收違法所得15.46萬(wàn)元，罰款1365.5萬(wàn)元。作出行政處罰決定日期為2025年11月26日。

該行違法行為包括十大類型，分別是違反賬戶管理規(guī)定，違反清算管理規(guī)定，違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定，違反人民幣流通管理規(guī)定，違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定，未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，與身份不明的客戶進(jìn)行交易等。

此前，華夏銀行已經(jīng)被開(kāi)出一張“天價(jià)”罰款單。今年9月，國(guó)家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)披露的行政處罰信息顯示，華夏銀行因貸款管理不到位、票據(jù)業(yè)務(wù)管理不到位、同業(yè)業(yè)務(wù)管理不到位、EAST數(shù)據(jù)漏報(bào)/錯(cuò)報(bào)等多項(xiàng)違規(guī)，被罰款8725萬(wàn)元，這是2025年至今開(kāi)出的金額最大的金融業(yè)罰單。此次處罰系監(jiān)管部門在2023年對(duì)該行開(kāi)展“風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控有效性”現(xiàn)場(chǎng)檢查后作出的行政決定。

企業(yè)預(yù)警通統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，去年華夏銀行收到各級(jí)監(jiān)管部門罰單70張，處罰金額合計(jì)2154.01萬(wàn)元。截至2025年8月底，罰單數(shù)量雖降至54張，處罰金額仍達(dá)1799.97萬(wàn)元；疊加9月的8725萬(wàn)元以及此次的1365.5萬(wàn)元罰款，華夏銀行2025年以來(lái)累計(jì)處罰金額已突破1億元。

從違規(guī)類型來(lái)看，信貸業(yè)務(wù)管理不規(guī)范成為“重災(zāi)區(qū)”。8月底，華夏銀行溫州分行因貸款“三查”工作不到位、信貸資金遭挪用、違規(guī)發(fā)放借名貸款等問(wèn)題而被罰款170萬(wàn)元。此前，該行太原北城支行一名副行長(zhǎng)因貸后管理失職而被處以7年禁業(yè)。

華夏銀行成立于1992年10月，2003年9月首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市交易，是全國(guó)第五家上市銀行。