實(shí)習(xí)記者｜田佳寧

百萬(wàn)開戶后，銀行直面?zhèn)€人養(yǎng)老金留客難題

自2022年11月個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)正式“開閘”以來(lái)，多家銀行相繼出臺(tái)配套政策、上線個(gè)人養(yǎng)老金專區(qū)，業(yè)務(wù)開展已初見(jiàn)成效。不過(guò)，獲客之后如何留客才是提升業(yè)務(wù)增長(zhǎng)的核心所在，如果過(guò)度營(yíng)銷，只會(huì)簡(jiǎn)單燒錢，后續(xù)跟進(jìn)的財(cái)富管理能力沒(méi)有達(dá)到客戶的期許，無(wú)法為客戶提供豐富的產(chǎn)品和優(yōu)良的服務(wù)，不僅是白白燒錢，反而會(huì)影響?zhàn)B老第三支柱的發(fā)展和整個(gè)銀行業(yè)的生態(tài)，所以，開戶數(shù)重“量”更要重“質(zhì)”。

復(fù)盤六大行財(cái)富管理：個(gè)人客戶數(shù)增速放緩，但AUM持續(xù)增長(zhǎng)

近日，國(guó)有六大行年報(bào)盡數(shù)披露。從數(shù)據(jù)來(lái)看，2022年內(nèi)各行中收普降，主要受資本市場(chǎng)整體表現(xiàn)偏弱影響，使得理財(cái)、基金等相關(guān)代理收入等有所減少，這一趨勢(shì)也符合市場(chǎng)的整體預(yù)期。不過(guò)，從年報(bào)信息來(lái)看，國(guó)有大行的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型道路“曲折前進(jìn)”，仍然不乏業(yè)務(wù)亮點(diǎn)。在增幅方面，六大行中僅有兩家實(shí)現(xiàn)中收正增長(zhǎng)，即農(nóng)行同比增長(zhǎng)1.19%，郵儲(chǔ)銀行則同比增長(zhǎng)29.20%，增幅顯著。工行、建行、中行和交行中收均同比負(fù)增長(zhǎng)，其中工行、建行微降，中行降幅最大，為11.27%。數(shù)據(jù)顯示，工行以18.66萬(wàn)億的AUM總量繼續(xù)保持六大行首位；在存款和AUM的增量方面，經(jīng)估算，2022年內(nèi)共有3家大行相關(guān)指標(biāo)增量在2萬(wàn)億上下，包括建行、農(nóng)行和中行。

14家銀行理財(cái)子公司去年凈利合計(jì)增長(zhǎng)19%

作為資管新規(guī)正式實(shí)施、理財(cái)業(yè)務(wù)全面凈值化運(yùn)作的元年，2022年銀行理財(cái)子公司業(yè)績(jī)有何變化，“年終成績(jī)單”成色如何，備受關(guān)注。據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者梳理，截至4月6日，已有15家A股上市銀行披露了旗下理財(cái)公司的凈利等業(yè)績(jī)指標(biāo)。剔除民生理財(cái)（無(wú)2021年可對(duì)比數(shù)據(jù)）外，14家銀行理財(cái)子公司去年凈利合計(jì)為260.42億元，同比增長(zhǎng)19%。其中，有12家凈利同比正增長(zhǎng)。

今年300款理財(cái)提前終止，業(yè)內(nèi)稱影響不大，市場(chǎng)已回暖

近日，多家理財(cái)公司旗下產(chǎn)品宣布提前終止，僅3月以來(lái)就有近40條相關(guān)公告。普益標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計(jì)顯示，今年以來(lái)全市場(chǎng)累計(jì)約有300款理財(cái)產(chǎn)品提前終止。其中，以“保障投資者利益”等理由主動(dòng)提前終止的數(shù)量相比往年明顯攀升。業(yè)內(nèi)普遍分析稱，這一方面與前期“贖回潮”“破凈潮”后遺癥有關(guān)，投資者信心不足、規(guī)?？s水導(dǎo)致觸發(fā)提前終止條件；另一方面也與當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境有關(guān)，部分產(chǎn)品投資難度增加。接受記者采訪的業(yè)內(nèi)人士表示，隨著理財(cái)市場(chǎng)整體回暖，部分產(chǎn)品提前終止的影響并不大。

2月份保險(xiǎn)資管業(yè)協(xié)會(huì)登記產(chǎn)品30只，同比增加42.86%

近日，中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“保險(xiǎn)資管業(yè)協(xié)會(huì)”）公布了2023年2月份協(xié)會(huì)產(chǎn)品注冊(cè)登記情況。2023年2月，保險(xiǎn)資管業(yè)協(xié)會(huì)共登記債權(quán)投資計(jì)劃、股權(quán)投資計(jì)劃、保險(xiǎn)私募基金30只， 同比增加42.86%，登記規(guī)模365.15億元，同比減少1.49%。其中債權(quán)投資計(jì)劃29只，規(guī)模350.15億元，數(shù)量、規(guī)模同比分別增加61.11%、7.55%；股權(quán)投資計(jì)劃本月未有登記，去年同期登記3只，規(guī)模45.10億元；保險(xiǎn)私募基金1只，規(guī)模15.00億元，去年同期未有登記。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型全面發(fā)力，23家券商去年IT投入合計(jì)超200億元

在2022年業(yè)績(jī)普遍承壓的情況下，券商繼續(xù)加大對(duì)信息技術(shù)的投入，對(duì)金融科技的重視程度不斷提高。據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前已披露相關(guān)數(shù)據(jù)的23家上市券商或券商母公司，2022年對(duì)信息技術(shù)的投入金額合計(jì)高達(dá)205億元。其中，22家券商的投入規(guī)模超過(guò)1億元，9家券商的投入更是突破10億元。從券商披露的2022年信息技術(shù)投入金額來(lái)看，華泰證券以27.24億元繼續(xù)穩(wěn)居行業(yè)第一，同比增長(zhǎng)22.3%，仍是唯一一家投入達(dá)到20億元級(jí)別的券商；中金公司緊隨其后，達(dá)到19.06億元，同比增長(zhǎng)41.6%，增幅排名目前居于首位；排在第三的國(guó)泰君安達(dá)17.99億元，同比增長(zhǎng)17.2%。此外，海通證券、招商證券、中信建投、廣發(fā)證券、中國(guó)銀河、安信證券母公司國(guó)投資本等的投入金額均超10億元。

上海超級(jí)母基金備案，200億

近日，首期200億規(guī)模的上海國(guó)有資本投資母基金（下稱“上海國(guó)資母基金”）完成備案。備案信息顯示，該基金注冊(cè)地為上海市浦東新區(qū)，基金管理人為上海孚騰私募基金管理有限公司（下稱“孚騰資本”）。據(jù)悉，上海國(guó)資母基金目標(biāo)總規(guī)模500億元，首期規(guī)模200億元，將重點(diǎn)服務(wù)國(guó)家重大戰(zhàn)略和上海市重大任務(wù)，加快國(guó)資布局優(yōu)化和戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)培育，推動(dòng)國(guó)有企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

KKR又募了550億元

本周，KKR正式宣布旗下第六支歐洲私募股權(quán)基金European Fund VI完成關(guān)閉，最終規(guī)模80億美元（約合人民幣超550億元）。這是繼2019年那支66億美元基金之后，KKR迄今為止規(guī)模最大的歐洲私募股權(quán)基金?，F(xiàn)在，這家PE豪門總管理規(guī)模已攀升至5040億美元（約合人民幣3.5萬(wàn)億元），相比兩年前翻了一番。KKR歷來(lái)是PE圈的風(fēng)向標(biāo)之一?！巴饷嬗泻芏嘣胍?，”KKR聯(lián)席CEO Scott Nuttall在最新財(cái)報(bào)電話會(huì)議中表示：“我們會(huì)繼續(xù)籌集資金，尋找有吸引力的部署機(jī)會(huì)，并有選擇地通過(guò)我們的投資組合獲利?！?/span>