實習記者｜田佳寧

2023年3月，硅谷銀行和瑞士信貸銀行接連爆雷引發(fā)的市場動蕩，美國監(jiān)管機構立即推出非常規(guī)措施以安撫客戶，承諾將全額償付破產(chǎn)銀行中未投保的存款。

由于擔心危機蔓延，這一舉措并未能阻止地區(qū)性銀行的股價下跌。

彭博社3月18日援引知情人士的話透露，危機爆發(fā)不久，美國總統(tǒng)拜登的團隊與巴菲特進行多次對話，討論內容包括由巴菲特出資，以某種方式投資美國的地區(qū)銀行，巴菲特還就當前的銀行業(yè)動蕩向拜登政府提供了更廣泛的建議和指導。

與此同時，做空研究公司Fuzzy Panda Research也根據(jù)巴菲特旗下伯克希爾總部所在地奧馬哈的私人飛機?？壳闆r，指出巴菲特近日與來自多國的團隊會談。該公司發(fā)推文指出：“ 昨日（17日）下午有超過20架私人飛機降落在奧馬哈”，這些飛機“從美國地區(qū)銀行的總部、滑雪勝地（瑞士）和華盛頓”起飛，分多組抵達奧馬哈，有的幾乎在同一時間著陸。

彭博社稱，由于擔心政府出手會引發(fā)政治危機，拜登政府迫切希望找到一條不需要直接動用納稅人錢款的救市途徑。

數(shù)據(jù)顯示，截止2022年底，巴菲特旗下的伯克希爾哈撒韋公司（以下簡稱“伯克希爾”）擁有接近創(chuàng)紀錄的1280億美元現(xiàn)金，巴菲特擁有伯克希爾的絕對控制權，加上他本人在美國商界的影響力，使他能夠成為政府以外最合適的“白武士”。

但我們可以看到的是，截至目前，巴菲特并沒有對本次美國銀行業(yè)危機有實質性的動作。

這位92歲的投資者只是在Silicon Valley Bank和Signature Bank倒閉后，對儲戶表示，“請放心，他們的資金仍然安全”。但他批評銀行系統(tǒng)在過往沒有懲罰過企業(yè)負責人，比如在2008年金融危機期間。

不過，巴菲特表示，他認可美國銀行的領導層。這一點可以從伯克希爾的持倉中看出端倪。

美國證券交易委員會的文件顯示，在過去三年里，巴菲特賣掉了他持有的大部分銀行股，拋售了包括US Bancorp、富國銀行、高盛和摩根大通在內的大銀行股后，它還將所持紐約梅隆銀行的股份削減了69%，將所持美國合眾銀行的股份削減了95%。

但伯克希爾仍持有美國銀行，并且是僅次于蘋果的第二大持倉。數(shù)據(jù)顯示，截至去年12月，伯克希爾持有美國銀行12.9％的股份，價值約334.55億美元，位列公司的第二大重倉股，占比11.19%。

圖：2022年第四季度伯克希爾·哈撒韋公司在各銀行的持股情況（數(shù)據(jù)來源：https://whalewisdom.com）

巴菲特在東京的采訪中還表示：“很多年前，我是不請自來的，他們跟我們做了一筆很不錯的交易。我非常喜歡 Brian Moynihan （美國銀行CEO），我不想賣掉這支股?！?/span>

這不禁讓人想起2011年，次貸危機再次爆發(fā)。時年8月，全美規(guī)模最大的銀行之一美國銀行因次貸相關虧損股價暴跌，巴菲特又一次大手筆投資美國銀行。當月25日伯克希爾便宣布投資美國銀行50億美元優(yōu)先股，股利為6%，并有權利在2021年前任意時間，將這50億美元優(yōu)先股轉為7億股美國銀行普通股。

在2011年致股東的信中，巴菲特提到了這次“雪中送炭”，表示出對美國銀行股份格外看好：“2011 年，我們的投資持股很少變動。但重要的變動有3次：我們購買了IBM和美國銀行的股份，還增持了10億美元的富國銀行股份。銀行業(yè)東山再起，富國銀行正走向繁榮，其收益表現(xiàn)強勁，其資產(chǎn)穩(wěn)固可靠，其資本處于創(chuàng)紀錄高位。我們購買7億美國銀行股份的那些認購權證將可能在它們到期以前擁有巨大的價值?！?/span>

事實上，股神也確實是一張不錯的牌。過去的危機中，巴菲特曾通過其投資地位和財務實力，兩度挽救美國的銀行。

2008年9月，美國政府拒絕救助另一家投行雷曼兄弟，引發(fā)金融海嘯。2008年9月23日，伯克希爾即宣布，投資至少50億美元收購高盛集團的永久性優(yōu)先股，股息10%。

在此次東京的采訪中，巴菲特也特別提到了他在富國銀行的賭注。1989年巴菲特曾投資了這家丑聞纏身的華爾街巨頭，多年來一直將其視為自己股票投資組合的基石，但在2022年第一季度他拋售了最后一批富國銀行的股票。