界面新聞記者 | 鄒文榕

年關將至，監(jiān)管行政處罰的“大錘”也掄到保險資管這邊了。

12月1日，國家金融監(jiān)督管理總局（下稱：金融監(jiān)管總局）一次性公開了多份保險資管公司行政處罰信息表，4家保險資管公司及1家壽險公司機構及個人罰款合計1122萬元，其中，機構層面合計987萬元。

根據(jù)公示，此次受處罰的四家保險資管機構分別為國壽投資保險資產管理有限公司（下稱：國壽投資）、光大永明資管管理股份有限公司（下稱：光大永明資管）、合眾資產管理股份有限公司（下稱：合眾資管）、中國人保資產管理有限公司（下稱：人保資管）；中郵人壽保險股份有限公司（下稱：中郵人壽）因資管領域違規(guī)，因而也在此次受罰名單之列。

界面新聞記者關注到，除國壽投資外，因其余四家均涉及多項業(yè)務違規(guī)，各家也均涉及多名負責人受罰。

就處罰金額看，合眾資管機構及5名責任人合計被罰473萬元（其中公司被罰430萬元）受罰金額為五家之最；人保資管、中郵人壽、光大永明資管三家被處罰金額也高達百萬元，其中，機構層面分貝為240萬元、147萬元和140萬元。

此外，國壽投資因“債權投資計劃資金管理和使用違反保險資金運用相關監(jiān)管規(guī)定”，公司層面被處罰30萬元。

界面新聞記者經梳理發(fā)現(xiàn)，盡管國壽投資違法違規(guī)事由僅有一項，但此次涉及的“債權投資計劃”違規(guī)事項在其余幾家機構中也被提及，為此次5家受罰機構中最為高頻的違規(guī)事由。

其中，合眾資管方面涉及“向監(jiān)管部門報送的債權投資計劃后續(xù)管理情況報告存在虛假陳述”；人保資管也被指出存在“債權投資計劃項目資本金投后管理不規(guī)范”問題。

而除債權投資計劃業(yè)務外，界面新聞記者關注到，包括股權投資、信托投資、債券投資以及銀行存款等投資業(yè)務上，也有多家機構被點名存在不規(guī)范行為。

在信托投資業(yè)務方面，光大永明資管、合眾資管以及人保資管均被“點名”。其中，光大永明資管被監(jiān)管發(fā)現(xiàn)存在“信托投資投前風控不審慎”以及“投資非融資類集合信托不合規(guī)”兩項違規(guī)；合眾資管則事涉“投資非主動管理的信托產品”；人保資管則存在“投資的信托計劃未按照合同約定使用資金”。

在銀行存款投資方面，光大永明資管和中郵人壽則均被認定“投資銀行存款不符合監(jiān)管規(guī)定”。

而在股權投資層面，人保資管還被監(jiān)管認定兩項違規(guī)，包括“股權投資計劃投后管理不規(guī)范”、“通過股權投資基金投資商業(yè)住宅”；中郵人壽在“備案前開展境內外股權投資”也被認定為違規(guī)。

此外，中郵人壽還被監(jiān)管單獨點名在在債券投資領域存在兩處違規(guī)事由，包括“購買的二級資本債券未按償付能力監(jiān)管規(guī)則計量最低資本”和“債券投資不審慎”。

11月27日，《國家金融監(jiān)督管理總局職能配置、內設機構和人員編制規(guī)定》（下稱：《規(guī)定》），也即金融監(jiān)管總局“三定方案”正式落地。

此次調整中，《規(guī)定》明確提到，原銀保監(jiān)會時期的保險資金運用監(jiān)管部與信托監(jiān)管部，被合并為資管機構監(jiān)管司。

而“資管機構監(jiān)管司”也是此次新設機構，承擔信托公司、理財公司、保險資管的非現(xiàn)場監(jiān)測、風險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調查，采取監(jiān)管措施，開展個案風險處置。

保險資金運用領域資深專家魯曉岳向界面新聞記者表示：“保險資產管理市場的規(guī)模較小，長期以來更加注重在保險資金運用領域的投資管理。資管新規(guī)之后，大一統(tǒng)的資產管理監(jiān)管規(guī)則不僅統(tǒng)一了同類資管產品監(jiān)管標準，明確了保險資管可以同其他資管機構公平開展業(yè)務競爭，改善保險資管機構的市場地位。同時，也要求保險資管行業(yè)直面業(yè)務發(fā)展不規(guī)范、不均衡等問題，在市場化競爭中倒逼保險資管行業(yè)強化自身業(yè)務發(fā)展向標準化、規(guī)范化方向發(fā)展。”