界面新聞記者 | 陳靖
又到一年一度的315國際消費(fèi)者權(quán)益日 。
界面新聞注意到，近期，多家券商發(fā)布了警惕假冒該公司及該公司工作人員開展非法證券活動的公告。公告大多對“李鬼”的假冒形式、手法以及如何防范進(jìn)行了介紹。
今年315之際，界面新聞對相關(guān)內(nèi)容作出梳理，希望廣大投資者能提高警惕，避免財(cái)產(chǎn)損失。
多家券商警示“李鬼”風(fēng)險
你遇到過山寨券商分析師、APP嗎？當(dāng)“李逵”變成“李鬼”，是不是讓人傻傻分不清楚？
2024年至今出現(xiàn)的券商“李鬼”事件涉及多家券商，例如，國新證券曾公告稱：有不法分子假冒公司員工，在淘寶網(wǎng)店以售賣炒股視頻教程、一對一課程輔導(dǎo)為誘餌，誘導(dǎo)投資者加入QQ群，誘騙投資者開通PB業(yè)務(wù)并注入資金炒股。
也有不法分子冒充券商分析師進(jìn)行拉群、開課。例如廣發(fā)證券（000776.SZ）警告：不法分子冒充廣發(fā)證券“戴康”“李椏桐”等員工，通過誘導(dǎo)投資者添加微信、QQ等方式組建群聊，從事非法證券活動。
中信建投（601066.SH）發(fā)布，有不法分子假冒其研究發(fā)展部分析師馬鯤鵬及其研究團(tuán)隊(duì)的名義，以提供精準(zhǔn)投資咨詢建議、幫助投資者獲得超高的投資收益回報為誘餌，騙取投資者信任，以收取盈利傭金、承諾負(fù)擔(dān)部分投資虧損等方式開展非法證券活動。
還有進(jìn)行非法炒股大賽的，例如萬和證券表示，不法分子假冒萬和證券名義，開展以“萬里鵬程 和你同行”為主題的2024年私募實(shí)盤大賽，使用“米信使IM”社交軟件進(jìn)行虛假信息傳播，誘導(dǎo)參賽人員從非法平臺下載軟件并開展非法證券活動。
此外，還有不法分子假冒公司和員工名義，偽造中國銀河證券（601881.SH）、華金證券、東莞證券、天風(fēng)證券（601162.SH）等多家券商APP交易軟件，誘導(dǎo)客戶簽署虛假協(xié)議，跟隨“老師”操作等開展非法證券活動；假冒公司名義和工作人員發(fā)送薦股資訊，偽造合同與印章，誘騙投資者加入收費(fèi)會員服務(wù)等。
基于上述非法詐騙行為，多家券商提醒，投資者不要被“保本”承諾沖昏了頭腦，因?yàn)槿绻麑Ψ阶龀龃祟惓兄Z，多半是披著券商分析師、投資顧問外衣的騙子；同時，投資者在遇到不正規(guī)的“合作協(xié)議”時要提高警惕，注意分辨；要注意不要輕信任何個人或團(tuán)體提供的網(wǎng)絡(luò)平臺，明辨并使用正規(guī)的線上平臺或手機(jī)APP，避免上當(dāng)受騙。
界面新聞了解到，不法分子的詐騙手段主要是假借證券公司名義或聲稱與證券公司合作等方式開展非法證券活動，包括偽造券商LOGO及相關(guān)圖片、假冒券商工作人員通過微信、電話、QQ、抖音等方式，勸說投資者加入薦股微信群，下載仿冒交易軟件，或直接向投資者推薦股票等。
有券業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，2024年監(jiān)測數(shù)據(jù)顯示，仿冒問題呈高發(fā)態(tài)勢：共發(fā)現(xiàn)釣魚網(wǎng)站1503例，已全部關(guān)停；仿冒App25例，已全部下架；非授權(quán)應(yīng)用商城上架App125例，已全部下架；假冒客服電話1995例，已全部處置。
這一現(xiàn)象并非孤例，多家知名金融機(jī)構(gòu)均遭遇類似問題，部分頭部券商平臺的仿冒數(shù)量甚至超過千例。上述從業(yè)人士指出，“詐騙手段不斷升級，伴隨互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的進(jìn)步，其隱蔽性和迷惑性顯著增強(qiáng)。不法分子利用手機(jī)短信群發(fā)器、電腦群發(fā)軟件、任意顯號軟件等工具，偽造與官方高度相似的文件或App，增加了消費(fèi)者辨別真?zhèn)蔚碾y度。”
多地證監(jiān)局發(fā)布“避坑”指南
此外，針對各類“李鬼”式金融騙局，各地證監(jiān)局也發(fā)布了相關(guān)公告。
根據(jù)公告，四川證監(jiān)局此前配合公安機(jī)關(guān)查處轄區(qū)首例“期權(quán)類”非法經(jīng)營案，涉及投資者上萬人，涉案金額8300余萬元。
具體看，2020年4月，王某、吳某等人購買軟件開發(fā)服務(wù)，組織搭建“上證ETF期權(quán)”、“滬深期權(quán)”、“期權(quán)策略通”等3套具有分倉功能的期權(quán)交易軟件，私自接入證券公司交易系統(tǒng)，使交易軟件具備交易“上證50ETF”期權(quán)的功能。隨后，王某發(fā)展李某、許某、梁某等人成為多級代理商，設(shè)立石家莊市盛鄴科技有限公司、河北滬深期權(quán)軟件開發(fā)有限公司、洛陽滬深期權(quán)信息咨詢有限公司等多家公司，通過互聯(lián)網(wǎng)渠道夸大宣傳、誘導(dǎo)不合格投資者參與期權(quán)交易。
公告顯示，上萬名投資者注冊成為該軟件用戶，綁定銀行卡，充值入金并開展期權(quán)交易，軟件后臺對每單交易自動收取15元手續(xù)費(fèi)。為攫取更多收益，各級代理商通過微信群等方式，唆使投資者頻繁操作。投資者因未能有效識別期權(quán)交易性質(zhì)及風(fēng)險，遭受嚴(yán)重資金損失。該案件于2021年4月底開展統(tǒng)一收網(wǎng)行動，抓捕犯罪嫌疑人32名，主犯王某被判處有期徒刑5年，其余從犯被判處有期徒刑1年至4年不等，共處罰金110萬元。
此外，河北證監(jiān)局還曾發(fā)布關(guān)于防范非法證券活動網(wǎng)上信息的五條風(fēng)險提示：
一是不要迷信所謂“金融高科技”。一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”的旗號，炒作“區(qū)塊鏈”等概念，通過發(fā)行“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收“真金白銀”，侵害公眾合法權(quán)益。
二是不要輕信電話、直播間、微信群、微信公眾號、QQ、APP、博客、微博、股吧、論壇、網(wǎng)站所謂的“股神”“專家”“老師”，很可能是股市“黑嘴”非法薦股設(shè)下的“殺豬盤”陷阱。
三是不要輕易在來路不明的網(wǎng)站投資、理財(cái)、充值，不要輕易點(diǎn)擊安裝他人推薦的來路不明的APP，不要認(rèn)為能安裝的APP就是正規(guī)安全的。
四是不要相信原始股境外上市的謊言。虛假宣傳購買原始股境外上市可獲取高額收益，具有詐騙或非法集資等違法行為特征。有關(guān)公司及其股東向境內(nèi)公眾售賣“原始股”也將承擔(dān)法律責(zé)任。
五是不要輕信所謂“維權(quán)機(jī)構(gòu)”“維權(quán)人士”能夠幫忙追回?fù)p失，小心二次上當(dāng)受騙。
對此，素喜智研高級研究員蘇筱芮指出，“當(dāng)前用戶信息獲取渠道日益多元化，不法分子利用社交媒體平臺規(guī)則，通過私域引流實(shí)施詐騙，增加了源頭防控的難度。這些不法分子通常使用統(tǒng)一話術(shù)和規(guī)避敏感詞的技巧，使得平臺和金融機(jī)構(gòu)難以迅速識別?！?/span>
“詐騙行為已形成完整產(chǎn)業(yè)鏈，技術(shù)進(jìn)步使得詐騙分子能夠利用自動化工具批量生成涉詐App。此外，部分平臺因商業(yè)利益考量，審核不嚴(yán)，導(dǎo)致問題難以根治?！辈┩ㄗ稍兪紫治鰩熗跖畈?qiáng)調(diào)。
蘇筱芮建議，“未來應(yīng)從監(jiān)管科技、投資者教育及公安司法打擊等多方面入手。通過提升監(jiān)管科技水平，加強(qiáng)對商業(yè)App的監(jiān)測，在事前和事中階段有效介入，以保護(hù)金融投資者權(quán)益?！?/span>