2024年9月以來，在政策紅利與產(chǎn)業(yè)升級的雙重驅(qū)動下，權(quán)益資產(chǎn)配置價值愈發(fā)凸顯。在此背景下，含權(quán)比例更高的 “固收 +” 產(chǎn)品憑借其風(fēng)險與收益的精準(zhǔn)平衡，成為投資者資產(chǎn)配置的優(yōu)選。近日，中信銀行托管、南方基金作為管理人的南方津享穩(wěn)健添利債券型證券投資基金（以下簡稱：南方津享；A 類 018471/C 類 018472）披露的三季度報顯示，其管理規(guī)模從2024年三季度末1.89億元躍升至2025年三季度末的百億級別，近一年規(guī)模增長近60倍，既折射出當(dāng)前市場投資者對低波型含權(quán)產(chǎn)品的迫切需求，也印證了中信銀行與南方基金在提升投資者體驗、助力財富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展方面的深度合作，獲得投資者的廣泛認(rèn)可。

含權(quán)策略為核，打造 “穩(wěn)收益 + 低波動” 差異化優(yōu)勢

南方津享的核心競爭力源于其深度貼合市場需求的投資策略設(shè)計。該產(chǎn)品傳承南方基金年金養(yǎng)老金管理經(jīng)驗，秉持穩(wěn)健均衡理念，構(gòu)建了基于宏觀經(jīng)濟走勢的大類資產(chǎn)配置框架，通過將投資情景劃分為不同象限，對應(yīng)采用差異化股債配置策略，在注重組合收益下行風(fēng)險管理的前提下，靈活捕捉股債市場投資機會，力求降低組合波動與回撤，這樣既保留了債券資產(chǎn)的穩(wěn)健屬性，又通過適度含權(quán)增強彈性，完美契合當(dāng)前市場對“低波動、穩(wěn)收益”產(chǎn)品的需求。

三季度報和WIND數(shù)據(jù)顯示，截至2025年9月30日，南方津享在過去六個月、一年及成立以來的各個階段均持續(xù)超越業(yè)績基準(zhǔn)，且自成立以來組合最大回撤始終控制在較低水平，展現(xiàn)出顯著優(yōu)于同類平均的風(fēng)險調(diào)整后收益表現(xiàn)。

深化大類資產(chǎn)配置研究，中信銀行“穩(wěn)進系列”優(yōu)選

據(jù)了解，南方津享入選中信銀行“穩(wěn)進系列”優(yōu)選池，該產(chǎn)品線聚焦中低波“固收+”產(chǎn)品，以提升投資者盈利體驗為出發(fā)點，致力于在波動的市場中，為投資者提供一類穩(wěn)中求進的績優(yōu)基金產(chǎn)品。作為南方津享的托管行和代理銷售機構(gòu)，近年來，中信銀行在“投”“顧”“研”三位一體齊發(fā)力，打造了更加完備的基金服務(wù)體系。在業(yè)務(wù)實踐中，中信銀行構(gòu)建“策略層——產(chǎn)品層——配置層——運營層”全鏈路支持服務(wù)體系。在用戶導(dǎo)向和價值導(dǎo)向下，打造以投研驅(qū)動的投資顧問服務(wù)，輸出資產(chǎn)配置觀點及策略，并在全市場篩選具備長期投資價值的基金產(chǎn)品，搭建全生命周期的線上線下服務(wù)體系，借助數(shù)字人財顧“小信”，為客戶提供專業(yè)、有溫度的財富管理服務(wù)。

“優(yōu)生優(yōu)養(yǎng)計劃”全周期賦能，共同構(gòu)建產(chǎn)品良性循環(huán)

《推動公募基金高質(zhì)量發(fā)展行動方案》的推出，著重強調(diào)將投資者的“最佳利益”作為核心的經(jīng)營理念，在此背景下，南方基金“優(yōu)生優(yōu)養(yǎng)計劃”應(yīng)運而生。該計劃旨在通過精心尋找與渠道、投資者需求相互匹配的基金產(chǎn)品與投資策略，并通過全周期的跟進、精細(xì)化的陪伴，與合作伙伴共同打造“基金業(yè)績穩(wěn)、投資者體驗佳”的良性循環(huán)。

未來，伴隨著經(jīng)濟的發(fā)展及人們收入水平的提升，居民財富管理需求也將日益增長。在此背景下，南方基金與中信銀行將繼續(xù)發(fā)揮各自的專業(yè)優(yōu)勢，攜手共進，為投資者實現(xiàn)財富增值的夢想提供有力支持，共同推動行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展新階段。