記者|張曉云

11月24日，遼寧證監(jiān)局發(fā)布公告顯示，近期，丹東銀行向中國證監(jiān)會提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務許可證的申請。根據(jù)有關規(guī)定，中國證監(jiān)會決定注銷丹東銀行公募證券投資基金銷售業(yè)務許可證。

這是今年第4家主動申請注銷基金銷售業(yè)務許可的金融機構，此前3家分別是河南安存基金銷售有限公司（下稱安存基金）、杭州科地瑞富基金銷售有限公司（下稱科地瑞富基金）、泰康保險集團。

今年2月，浙江證監(jiān)局發(fā)文稱，科地瑞富基金提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務許可證的申請。之后不久，河南省證監(jiān)局也發(fā)文稱，安存基金申請注銷公募基金銷售許可。

6月，北京證監(jiān)局公告，泰康保險集團提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務許可證的申請，根據(jù)有關規(guī)定決定注銷該公司的公募證券投資基金銷售業(yè)務許可證。泰康保險早在2014年就率先獲得基金銷售業(yè)務資格，但此后幾年業(yè)務進展緩慢。

當下，基金銷售市場競爭日趨激烈，為何丹東銀行主動申請注銷基金代銷牌照？

公開資料顯示，丹東銀行成立于1993年12月，總部位于遼寧丹東市，屬于城市商業(yè)銀行，2016年9月獲得公募基金銷售資格。

值得注意的是，丹東銀行目前并未披露2021年年報，其定期報告披露停滯于2021年半年報。

但官網(wǎng)介紹顯示，截至2021年末，丹東銀行在丹東、大連、沈陽、營口、遼陽5個地區(qū)共有網(wǎng)點102個，全行現(xiàn)有員工1600余人。全行資產(chǎn)總額達到985.42億元，各項存款余額未778.55億元，各項貸款余額435.87億元，全年實現(xiàn)撥備前利潤5.13億元，繳納稅金4.55億元。

2022年7月，丹東銀行在反饋評級機構時曾表示，按照遼寧省城商行改革化險工作總體部署，該行正有序推進相關工作，相關披露程序暫未履行完成，目前尚無法確定2021年度報告披露時間。

遼寧是金融風險的“重災區(qū)”，中小金融機構貪腐頻發(fā)。

2022年5月，銀保監(jiān)會對外披露的一則消息引發(fā)金融圈關注。銀保監(jiān)會相關部門有關負責人在通氣會通報稱，2021年以來，已對遼寧地區(qū)63名中小銀行“一把手”采取留置和刑事強制措施。黨的十九大以來，銀保監(jiān)會系統(tǒng)內部共立案630件，留置83人，已移送司法機關73人。

銀保監(jiān)會在對媒體披露信息時，也提到部分原因。銀保監(jiān)會有關負責人表示，“一批官商勾結、利益輸送、違法侵占的腐敗分子被繩之以法，其中一部分就是‘監(jiān)守自盜’的金融管理部門工作人員”。

再來看丹東銀行，其仍在正常經(jīng)營，卻主動放棄基金銷售牌照。此次主動申請或與其展業(yè)情況不理想和銷售保有量有關。

Wind數(shù)據(jù)顯示，丹東銀行此前僅代銷1家基金公司，為天弘基金，代銷基金7只數(shù)。

2020年10月1日起實施的《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，基金銷售機構的業(yè)務許可證自頒發(fā)之日起有效期3年，每次延續(xù)的有效期為3年，但前提是不存在“合規(guī)內控嚴重缺失”“未實質開展公募基金銷售業(yè)務，最近一個會計年度基金（貨幣市場基金除外）銷售日均保有量低于5億元”等情況。